每位客戶的投資體驗都是我們最關心的問題之一。對於有額外需要的客戶 ，我們都樂意細心照料。 出於這個考慮，銀行根據監管機構之相關指引推出「投資者保障評估」，去讓你了解自己是否「特定客戶」並需要額外的投資保障措施。
特定客戶代表香港金管局相關指引中的弱勢社群。根據香港金管局發出之相關指引，如客戶對投資風險和潛在損失具較低的理解及接受能力，即可能被視為比較容易受損。 「特定客戶」的例子包括患有殘障並該殘障可影響其投資決定的客戶(例如視障)。另外，亦包括缺乏投資經驗並且同時符合以下情況的客戶 :
如想了解更多特定客戶的準則，可參考備註[1]。
經過投資者保障評估後，你將了解自己是否特定客戶。
溫馨提示: 本行的投資者保障評估是受金管局發出之指引實行，所有客戶於進行大部分投資交易前需要完成並持有有效的評估紀錄。每個紀錄有效期為1年，當紀錄過期，或你的個人狀況在紀錄仍然有效時作出轉變，都要重新接受評估才能再投資。
另外，經由網上平台進行的投資者保障評估或未能全面考慮你的相關狀況，因此建議你可到分行接受更全面的評估。如於網上進行評估時有任何問題或存疑，你亦可考慮到分行完成評估。
不論年齡大或小，積蓄多或少，甚至學歷高或低，每位客戶的投資體驗都應該受到保護。下一趟經我們分行，電話或於網上進行投資時，緊記做一次投資者保障評估，看看是否需要額外的投資保障。
