股票每月投資計劃常見問題
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投資額低
月供股票之每月供款額低至HKD1,000
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多種股票選擇
多種股票選擇
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平均成本法
以月供股票方式投資股票，幫助減低短期市埸波動對投資的影響
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產品特色
投資額低
月供股票之每月供款額低至HKD1,000
戶口直接轉賬
每月自動轉賬投資額，方便簡易1。
管理投資計劃更具彈性
你可把握時機，隨時透過恒生個人e-Banking、恒生投資快應用程式、專人接聽證券買賣熱線(2532 3838)或指定分行2沽出計劃內之全部或部份證券
平均成本法
透過平均成本法，你可以固定投資額月供股票，於價格下跌時買入較多股數/單位，而在價格較高時相對買入較少股數/單位，讓你可毋須擔心短期市場波幅，於中長線而言賺取股票市場帶來之回報(如有)。
註:
1.
客戶需往指定分行或經恒生個人e-Banking同時辦理直接付款授權指示及參加每月投資計劃手續，以便本行可每月從指定戶口轉賬投資額。
2.
在執行證券交易後，本行將在合理可能的情況下盡快透過本行不時提供的方式或媒介包括但並不限於恒生個人e-Banking、自動化證券買賣熱線、即時覆盤服務或專人覆盤提供該項交易的重點。客戶須自行透過本行提供的該等方式或媒介查閱有關證劵交易的重點。
於沽出證券時，須付一般經紀佣金及第三者徵收之費用如證監會交易徵費、會財局交易徵費、印花稅及交易費等。
計劃之運作
例子（僅作說明）
假設客戶每期投資金額為HKD2,000。客戶投資額將在扣除手續費(手續費為每隻證券每期投資額之0.25%或HKD50，以較高者為準)後用作購買證券。而客戶所獲分配的證券數目，將調低至最接近之整數股數/單位。剩餘金額將於購買日後之五個交易日內退回客戶之供款戶口。
每期投 資額(HKD) |
可供購買證券之 金額3(HKD) (a) |
買入價 (HKD) (b) |
買入股數 / 單位 (c) |
實際投資 額(HKD) (b) x (c) |
退款金額 (HKD) (a) - (b x c) |
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|---|---|---|---|---|---|---|
| 第一期 | $2,000 |
$1,950 |
$12.05 |
161 |
$1,940.05 |
$9.95 |
| 第二期 |
$2,000 |
$1,950 |
$13.20 |
147 |
$1,940.40 |
$9.60 |
| 第三期 |
$2,000 |
$1,950 |
$13.00 |
150 |
$1,950.00 |
$0.00 |
| 第四期 |
$2,000 |
$1,950 |
$13.50 |
144 |
$1,944.00 |
$6.00 |
| 總計 |
$8,000 |
$7,800 |
- |
602 |
$7,774.45 |
$25.55 |
註:
3.
可供購買證券之金額=客戶之每期投資額扣除手續費(手續費為每隻證券每期投資額之0.25%或HKD50，以較高者為準。)
認可股票 |
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|---|---|
| 長和 (證券代號: 00001) | 比亞迪股份 (證券代號: 01211) |
| 中電控股 (證券代號: 00002) | 農業銀行 (證券代號: 01288) |
| 香港中華煤氣 (證券代號: 00003) | 友邦保險 (證券代號: 01299) |
| 匯豐控股 (證券代號: 00005) | 華虹半導體 (證券代號: 01347) |
| 電能實業 (證券代號: 00006) | 美圖公司 (證券代號: 01357) |
| 電訊盈科 (證券代號: 00008) | 中國宏橋 (證券代號: 01378) |
| 恒生銀行 (證券代號: 00011) | 工商銀行 (證券代號: 01398) |
| 恒基地產 (證券代號: 00012) | 高偉電子 (證券代號: 01415) |
| 新鴻基地產 (證券代號: 00016) | 康臣葯業 (證券代號: 01681) |
| 新世界發展 (證券代號: 00017) | 中國交通建設 (證券代號: 01800) |
| 商湯－Ｗ (證券代號: 00020) | 小米集團－Ｗ (證券代號: 01810) |
| 銀河娛樂 (證券代號: 00027) | 中廣核電力 (證券代號: 01816) |
| 港鐵公司 (證券代號: 00066) | 招金礦業 (證券代號: 01818) |
| 恒隆地產 (證券代號: 00101) | 百威亞太 (證券代號: 01876) |
| 越秀地產 (證券代號: 00123) | 融創中國 (證券代號: 01918) |
| 吉利汽車 (證券代號: 00175) | 中遠海控 (證券代號: 01919) |
| 阿里健康 (證券代號: 00241) | 金沙中國有限公司 (證券代號: 01928) |
| 中信股份 (證券代號: 00267) | 周大福 (證券代號: 01929) |
| 金蝶國際 (證券代號: 00268) | 九龍倉置業 (證券代號: 01997) |
| 粵海投資 (證券代號: 00270) | 微盟集團 (證券代號: 02013) |
| 比亞迪電子 (證券代號: 00285) | 理想汽車－Ｗ (證券代號: 02015) |
| 萬洲國際 (證券代號: 00288) | 瑞聲科技 (證券代號: 02018) |
| 華潤啤酒 (證券代號: 00291) | 安踏體育 (證券代號: 02020) |
| 國泰航空 (證券代號: 00293) | 藥明生物 (證券代號: 02269) |
| 東方海外國際 (證券代號: 00316) | 申洲國際 (證券代號: 02313) |
| 康師傅控股 (證券代號: 00322) | 中國平安 (證券代號: 02318) |
| 江西銅業股份 (證券代號: 00358) | 蒙牛乳業 (證券代號: 02319) |
| 中國石油化工股份 (證券代號: 00386) | 李寧 (證券代號: 02331) |
| 香港交易所 (證券代號: 00388) | 長城汽車 (證券代號: 02333) |
| 中國中鐵 (證券代號: 00390) | 藥明康德 (證券代號: 02359) |
| ASMPT (證券代號: 00522) | 舜宇光學科技 (證券代號: 02382) |
| 創科實業 (證券代號: 00669) | 中銀香港 (證券代號: 02388) |
| 中國海外發展 (證券代號: 00688) | 中國鋁業 (證券代號: 02600) |
| 騰訊控股 (證券代號: 00700) | 中國人壽 (證券代號: 02628) |
| 中國電信 (證券代號: 00728) | 港燈－ＳＳ (證券代號: 02638) |
| 中國聯通 (證券代號: 00762) | 新奧能源 (證券代號: 02688) |
| 中國鐵塔 (證券代號: 00788) | 盈富基金 (證券代號: 02800) |
| 領展房產基金 (證券代號: 00823) | 南方Ａ５０ (證券代號: 02822) |
| 華潤電力 (證券代號: 00836) | 安碩Ａ５０ (證券代號: 02823) |
| 中國石油股份 (證券代號: 00857) | 渣打集團 (證券代號: 02888) |
| 信義玻璃 (證券代號: 00868) | 紫金礦業 (證券代號: 02899) |
| 中升控股 (證券代號: 00881) | 中國建材 (證券代號: 03323) |
| 中國海洋石油 (證券代號: 00883) | 交通銀行 (證券代號: 03328) |
| 龍源電力 (證券代號: 00916) | 美團－Ｗ (證券代號: 03690) |
| 建設銀行 (證券代號: 00939) | 翰森製藥 (證券代號: 03692) |
| 中國移動 (證券代號: 00941) | 協鑫科技 (證券代號: 03800) |
| 龍湖集團 (證券代號: 00960) | 時代電氣 (證券代號: 03898) |
| 信義光能 (證券代號: 00968) | 招商銀行 (證券代號: 03968) |
| MONGOL MINING (證券代號: 00975) | 中國銀行 (證券代號: 03988) |
| 中芯國際 (證券代號: 00981) | 洛陽鉬業 (證券代號: 03993) |
| 聯想集團 (證券代號: 00992) | FIT HON TENG (證券代號: 06088) |
| 快手－Ｗ (證券代號: 01024) | 京東健康 (證券代號: 06618) |
| 長江基建集團 (證券代號: 01038) | 海爾智家 (證券代號: 06690) |
| 恒安國際 (證券代號: 01044) | 香港電訊－ＳＳ (證券代號: 06823) |
| 中國神華 (證券代號: 01088) | 海底撈 (證券代號: 06862) |
| 石藥集團 (證券代號: 01093) | 京東集團－ＳＷ (證券代號: 09618) |
| 國藥控股 (證券代號: 01099) | 嗶哩嗶哩－Ｗ (證券代號: 09626) |
| 華潤置地 (證券代號: 01109) | 農夫山泉 (證券代號: 09633) |
| 長實集團 (證券代號: 01113) | 小鵬汽車－Ｗ (證券代號: 09868) |
| BRILLIANCE CHI (證券代號: 01114) | 百度集團－ＳＷ (證券代號: 09888) |
| 兗礦能源 (證券代號: 01171) | 攜程集團－Ｓ (證券代號: 09961) |
| 中國生物製藥 (證券代號: 01177) | 阿里巴巴－Ｗ (證券代號: 09988) |
| 華潤萬象生活 (證券代號: 01209) | 網易－Ｓ (證券代號: 09999) |
註:
4.
可供選擇之認可股票將不時更新。新計劃只可以上述認可股票列表中的股票設立。而已設立之現有計劃將不受上述列表之更改而受影響。
計劃詳情
每月最低投資額 |
每隻證券HKD1,000 |
| 可供轉賬之戶口 |
恒生銀行或滙豐銀行之港元戶口 |
| 供款日5 |
每月10號 |
| 購買日 |
供款日後第三個交易日6 |
| 調整每月投資額 |
將於客戶發出通知後之下一個月生效 |
| 調整每月投資組合 |
將於客戶發出通知後之下一個月生效 |
| 終止計劃7 |
將於客戶發出通知後之下一個月生效 |
註:
5.
適用於正常情況下。如為首次供款，供款日將由客戶發出指示後之下一個月之10號開始。如10號為星期六、星期日或公眾假期，則有關供款日將順延至下一個結算日。
6.
在正常市況下，於購買日開市後約15分鐘開始為客戶買入證券。
7.
如連續停止供款兩個月，計劃將會被自動終止。
| 手續費 |
每隻證券每期投資額之0.25%或HKD50(以較高者為準)，當中已包括佣金、印花稅、香港交易所交易費、證監會交易徵費、會財局交易徵費、證券保管費、買入證券存入費及代理人服務費 |
|---|---|
| 調整每月投資額或投資組合 | 不設費用 |
| 終止計劃 |
不設費用 |
註:
-
客戶所獲分配的證券數目，將調低至最近之整數股數/單位。剩餘金額將於購買日後之五個交易日內退回客戶之供款戶口。
-
客戶在終止所有計劃後若股票每月投資計劃戶口內仍存有證券，本行將收取一般證券服務費用，包括證券保管費、代理人服務費及其他有關費用。
-
若客戶將股票每月投資計劃戶口下持有之證券賣出(不論計劃已被終止與否)，本行會就有關沽出交易收取一般證券服務費用，包括一般經紀佣金及其他有關證券服務費用。
請即行動!
透過恒生個人e-Banking8開立每月投資計劃。
查詢詳情，請於辦公時間內致電2822 0228。
註:
8.
只適用於恒生綜合理財戶口客戶，不適用於聯名戶口。聯名綜合理財戶口客戶必須先親臨分行開立每月投資計劃戶口，於成功開立戶口後，客戶便可透過恒生個人e-Banking開立每月投資計劃。
其他重要風險警告:
投資者須注意交易所買賣基金(「ETF」)跟常見的單位信託基金有所不同，許多因素可影響其表現。每ETF單位的市價可受二級市場中市場供求、流通量及買賣價差等因素影響，而顯著高於或低於其每單位的資產淨值，每ETF單位的市價亦將會於交易日內不斷波動。
雖然追蹤指數ETF的投資目標為於扣除費用前盡實際可能緊貼相關指數的表現，但概無保證追蹤指數ETF的表現會與相關指數的表現一致。
與其他的指數追蹤基金相似，ETF並非由基金經理以主動方式管理，即基金經理沒有酌情權挑選個別股票或於市場疲弱時進行防禦。故此，就任何相關指數的下跌，可引致ETF的價值之相應下跌。此外，就相關指數在一定程度上集中於某個特定行業或一組行業之證券，ETF之表現將較分散投資的基金之表現更具波動性。
就投資於由交易對手所發行的金融衍生工具之ETF而言，須承受該等交易對手的信貸風險。
投資者在決定是否投資於ETF前，應根據自己本身之財務狀況、投資經驗及投資目標，考慮投資於ETF是否適合自己。此外，投資者應避免過度投資於任何單一類投資產品(就該項投資佔投資者整個投資組合之比例計），包括任何擬對有關ETF之投資，以避免投資組合過度受某一種投資風險所影響。
投資者應注意投資涉及風險(包括可能會損失投資本金)，ETF單位價格可升亦可跌，而所呈列的過往表現資料並不表示將來亦會有類似的表現。投資者在作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關ETF之銷售文件(包括當中所載之風險因素之全文)。