优越私人理财: 财富管理

我在寻找

财富管理服务

不同领域的专业财富管理顾问,包括投资专家顾问、保险专家顾问、外汇专家顾问、证券专员和贷款专家顾问等,会与你的优越私人理财专属客户服务经理通力合作,为你提供全方位财富管理服务,并配合一系统银行产品和专享优惠去为你进行财务策划。

想更深入地了解优越私人理财?

投资组合分析

“Wealth Master资产分析工具” [1]助你了解如何分配资产并建立更多元化的投资组合。

 

服务包括:

 

  • 查看你的资产分布会否过度集中,助你重新分配你的投资组合
  • 分析投资组合的过往表现
  • 提供全面的表现回顾和回溯测试,例如模拟历史投资组合回报、历史情境分析及基准比较
  • 把你的组合与专家团队的参考投资组合比较

 

另外,Wealth Master资产分析工具让你在恒生Mobile App也能轻松查看你的基金分配详情,并可将你的投资组合与符合你风险接受程度的参考投资组合进行比较。你更可联络客户服务经理进行更全面分析和随时在网上搜索基金。

你可按此了解更多详情。

我们的专业财富管理团队

优越私人理财客户服务经理

你的优越私人理财专属客户服务经理与财富管理团队,以丰富经验和精辟远见,协力助你发挥财富增值潜力。

24小时理财服务团队

24小时理财服务团队提供全天候的服务支持,让你随时随地管理财富。

服务包括:

  • 助你规划财富,寻找最佳管理方案
  • 认购和赎回基金、买卖债券和其他财富管理产品[3]
  • 填写或更新风险评估问卷,以了解你的投资风险承受能力和需要
  • 完成财务状况检查,以评估你的财务状况和订立理财目标
  • 提供市场信息和评论以作参考

欢迎透过恒生个人理财应用程式的"一按通话"或"在线通讯",或致电 (852) 2998 8022 与24小时理财服务团队联系,随时随地管理财富。投资涉及风险。

投资

你可利用Wealth Master资产分析工具,在恒生Mobile App为你的基金投资组合进行初步分析。如你需要更加个人化的服务,我们的投资顾问会结合专业市场评论为你度身订造合适的投资策略,为你带来融合线下与线上无缝的财富管理体验。

保险

保险专家顾问会根据你的个人目标和家人的需要,与你一同制定合适的保险方案,涵盖医疗保障、退休以至财富传承规划等各个范畴。

外汇

外汇专家顾问根据即时市场消息和评论,为你深入分析最新的外汇、黄金和商品市场市况,你也可以通过电话或视像会议,与专家一同制定外汇策略。

证券

证券专员会根据你的投资喜好,分享最新股市消息和市场动态,也乐意亲自为你进行证券买卖[4]

贷款

贷款专家会仔细评估你的物业和各项资产,然后根据你的资金需要和人生计划制定最佳的财务方案,提供按揭、抵押透支、私人贷款和信用卡等选项。

礼遇一览

联系我们

致电我们

优越私人理财

24小时专人接听热线

(852) 2998 8022

亲临恒生分行

注脚

风险披露声明及其他注意事项

  1. 投资涉及风险 (包括可能会损失投资本金),投资产品之价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。所呈列的过往表现资料并不表示将来亦会有类似的表现。投资者不应只单独基于本宣传品而作出任何投资决定,而应详细阅读有关投资产品之销售文件及风险披露声明。受条款及细则约束,请细阅银行产品及服务优惠内个别产品之条款及细则。
  2. 请参阅恒生优越私人理财条款及细则
  3. 基金投资之风险披露声明
    • 投资者须注意所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资基金单位价格或价值可升亦可跌,过往表现并不可作为日后表现的指引。投资者在作出任何投资决定前,应小心阅读及明白有关基金之销售文件(包括基金详情及当中所载之风险因素之全文) 及基金投资客户须知。基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资者应仔细考虑自己的投资目标、投资经验、投资年期、财政状况、风险承受能力、税务后果及特定需要,亦应及了解投资产品的性质,条款及风险。投资者如对其投资有任何疑问,请咨询独立的专业意见。
  4. 债券之重要风险披露声明
    • 购买债券/存款证的投资者须承受债券/存款证发行人及担保人 (如有) 的信贷风险。概不保证发行人/担保人违反还款责任时会获得保障。在最坏情况下,倘发行人及担保人 (如有) 未能于到期时履行其各自在债券/存款证项下的还款责任,你可能会损失全部投资款项
  5. 外汇及贵金属孖展买卖服务风险披露声明
    • 杠杆式外汇及贵金属买卖的亏损风险可以十分重大。你所蒙受的亏损可能超过你的最初保证金款额。即使你定下备用买卖指示,例如「止蚀」或「限价」买卖指示,亦未必可以将亏损局限于你原先设想的数额。市场情况可能使这些买卖指示无法执行。你可能被要求一接到通知即存入额外的保证金款额。如你未能在所订的时间内提供所需的款额,你的未平仓合约可能会被了结。你将要为你户口所出现的任何逆差负责。因此,你必须仔细考虑,鉴于自己的财务状况及投资目标,外汇及贵金属孖展买卖是否适合你。
    • 人民币受中国政府的外汇管制。倘若你的孖展买卖合约涉及离岸人民币,将要承受人民币的货币风险。
    • 透过电子交易系统进行买卖可能与透过其他交易系统或平台进行买卖有所不同。你将承受与系统有关的风险,包括硬件及软件失灵的风险,而可能导致你的指令未能按照你的指示执行,或完全未能被执行。
    • 投资涉及风险。上述风险披露并不能披露所有风险。你作出任何投资决定前,必须阅读及明白所有有关之文件及风险披露声明(尤其是包含在有关申请表内之风险披露声明)。
    • 如你不确定或不明白杠杆式外汇及贵金属买卖之性质及所涉及之风险,你应寻求独立的专业意见。
  6. 买卖证券重要风险警告
    • 投资者应注意投资涉及风险,证券价格有时可能会非常波动。证券价格可升可跌,甚至变成毫无价值。买卖证券未必一定能够赚取利润,反而可能会招致损失。
      投资者应注意投资于人民币证券及产品涉及不同风险(包括但不限于货币风险、汇率风险、发行人/交易对手之信贷风险、利率风险、流动资金风险等(如适用))。投资A股通股票的主要风险包括:
      • 香港的投资者赔偿基金并不涵盖沪港通/深港通下的任何北向交易和南向交易。
      • 当有关额度用尽时,交易将会受到限制或被暂停。
      • 北向交易只有在两地市场均为交易日,而且两地市场的银行在相应的款项交收日均开放时才会开放。投资者应该注意北向交易的开放日期,并因应自身的风险承受能力决定是否在北向交易不开放的期间承担股票价格波动的风险。
      • 当一些股票被调出北向交易合资格股票范围时,该股票只能被卖出而不能被买入。
      • 若要将本地货币转换为人民币作投资,将需承受汇率风险。
    • 外地证券具有与本地市场证券一般没有关连的其他风险。外地证券之价值或收益(如有)可能较为波动及可能因其他因素而遭受负面影响。持牌人或注册人在香港以外地方收取或持有的客户资产,是受到有关海外司法管辖区的适用法律及规例所监管的。这些法律及规例与《证券及期货条例》(第571章)及根据该条例制订的规则可能有所不同。因此,有关客户资产将可能不会享有赋予在香港收取或持有的客户资产的相同保障。
    • 投资者不应只单独基于本资料而作出任何投资决定,而应详细阅读有关之风险披露声明。
  7. 首次公开招股重要风险警告
    • 投资者应明了所有投资均涉及风险,证券价格可升亦可跌,甚至变成毫无价值。投资者在决定是否投资于有关股份之前应先阅读有关招股章程,以了解该建议发售之详细资料,并应就本身的财务状况、投资经验、投资目标及其他状况及需要,详细考虑并决定投资有关股份是否切合本身特定的投资需要,若有需要更应咨询独立之法律、财务及其他专业投资及其他意见,方可作出有关投资决定。
  8. 外汇风险
    • 人民币货币风险
    • 人民币乃受制于汇率风险。客户于兑换人民币至其他货币(包括港币)时将可能受汇率波动而引致损失。有关当局所实施的外汇管制亦可能对适用汇率造成不利的影响。人民币现时并非自由兑换的货币,可能受制于若干政策、监管要求及/或限制(有关政策、监管要求或限制将不时更改而毋须另行通知)。实际的兑换安排须依据当时的政策、监管要求及/或限制而定。

    • 外币兑换风险
    • 外币兑换涉及汇率风险。将港币兑换外币或外币兑换港币时,可能会因当时外币汇率之波动而出现利润或亏损。

  9. 黄金买卖
    • 黄金价格可升可跌,黄金价格的过往表现并不可作为日后表现的指引。
  10. 恒生没有授权中介人协助客户开立本地个人账户,请勿向任何第三方透露你的敏感个人资料,或经中介人开立个人账户。 如对开户有任何疑问或查询,请与我们的分行联络。

备注

  1. Wealth Master资产分析工具旨在为协助客户了解其个人之资产分布及实行其投资计划,从而达至个人理财目标。过程期间,恒生银行有限公司(「本行」)并没有向客户提供任何产品及/或资产分布建议,亦无就其中所述任何证券及/或投资产品是否切合任何个别人士的情况作出任何声明。 Wealth Master资产分析工具的内容仅供作为一般资料及参考之用,并无意指某特定资产将来可达到任何表现,概无保证目标投资组合可达致任何效果,亦无保证可以在任何市场情况下用作参考。 Wealth Master资产分析工具概不构成,亦无意作为,也不应被诠释为专业意见或投资建议,或推荐或游说投资于任何投资项目或任何类别的投资项目,或选用任何投资组合管理服务或持续投资组合监察服务。阁下不应仅根据Wealth Master资产分析工具(包括结果)做出财务或投资决定。所有投资均涉及风险(包括可能会损失投资本金),投资者在作出任何投资决定前,应详细阅读有关投资产品之风险披露声明及销售文件。
  2. 本视频适用于身处香港人士。
  3. 包括证券买卖、首次公开招股、外币兑换、外汇及贵金属孖展买卖、定期存款和黄金买卖。
  4. 客户必须登记以享用上述服务,并必须符合所有登记条件和在登记时确认明白有关服务的条款,详情请联系你的优越私人理财客户服务经理。

借定唔借? 还得到先好借!